580 TISELIUS, UEBER ZUSCHLÄGSPRÄMIEN. 



nämlich u = 0,1. Der Wertli von v hingegen ist von der Prä- 

 mienzahlungszeit abhängig. Bei der Kapitalversicherung auf den 

 Todesfall mit lebenslänglicher Prämienzahlung ist v — 0,0025,. 

 bei derselben Versicherung mit abgekürzter Prämienzahlung ist 



für s > 25, V = 0,0030 

 >> s = 24:, V = 0,0031 



s = 10, V = 0,0045 

 u. s. f. 



Für 5 = 1 oder einmalige Prämienzahlung erreicht v seinen, 

 grössten Werth 



V = 0,01 . 



Da wir gefunden haben, dass für die lebenslängliche Prämie- 

 eine Bestimmung des Zuschlags nach Formel (8) möglich ist, 

 wenn man nur den Quantitäten i.i und v die in Formeln (15) 

 angegebenen Werthe giebt; so ist es einleuchtend, dass kein 

 theoretisches Hinderniss sich der Richtigkeit einer Bestimmung 

 dieses Zuschlags nach der Formel 



& = 0,1p + 0,0025 



entgegenstellt. Es ist alles davon abhängig, ob die Konstanten 

 of, y, d und £ den Gleichungen 



0,1 = a + 6 + y I 



0,0025 = e + {a + y){l — Q)\ ^^^^ 



genügen können, ohne dass dadurch eine praktische Ungereimt- 

 heit entsteht oder mit anderen Worten ohne dass diesen Quan- 

 titäten Werthe beigelegt werden, welche mit ihrer Bedeutung 

 oder mit der Erfahrung der Anstalten nicht übereinstimmen. 



Andrerseits giebt die Gleichung (10) offenbar an die Hand, 

 dass die Methode der schwedischen Anstalten, den Zuschlag auf 

 die einmalige Prämie zu berechnen, keine rationelle sein kann. 

 tSchreiben wir nämlich diese Gleichung unter der Form (11), so 

 finden wir, dass, wenn man, wie es diese Anstalten thun, in der 



